В декабре 2017 года Базельским комитетом по банковскому надзору был выпущен новый стандарт «Basel III: Finalising post-crisis reforms, December 2017». Этот документ уточняет подходы к реализации положений реформы Basel III, включая новый стандартизированный подход к оценке операционного риска для целей расчета норматива достаточности капитала.
Для применения показателя «компонента потерь», предусмотренного новым подходом и позволяющего снижать требования к капиталу на покрытие операционного риска, кредитные организации должны учитывать информацию о потерях от событий операционного риска, как минимум, за последние пять лет.
Для реализации этой задачи необходимо установление в кредитной организации зрелой практики управления операционным риском.